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    信銀理財一周年特別報道 林江副總裁:服務國家戰略,深耕權益類投資市場

    中國財經界·www.shunsheng2008.com 2021-06-30 11:35:24本文提供方:網友投稿原文來源:

    隨著大資管行業的加速轉型升級,銀行理財子公司逐步成為資管行業的新生力量與主要參與機構,其在滿足居民大類資產配置需求和對美好生活的向往的同時,也積極承擔起了服務&ldq

     隨著大資管行業的加速轉型升級,銀行理財子公司逐步成為資管行業的新生力量與主要參與機構,其在滿足居民大類資產配置需求和對美好生活的向往的同時,也積極承擔起了服務“雙循環”新發展格局,支持實體經濟發展的重要歷史使命。

    “信銀理財成立近一年來,我們不斷地完善自身投研能力的建設,積極布局權益投資,在二級市場上,截至目前,我們混合類產品及權益類的產品總規模已經超過了800億元,在股份制銀行理財子公司里面處于第一梯隊,在我們產品線的豐富程度上,我們權益配置比例在20%~100%的這些產品也都已經完成了布局。”談到成立一年以來的工作,信銀理財副總裁林江在投研能力、產品等方面進行了精煉簡單的總結。

    林江表示,在凈值化轉型的大背景下,信銀理財將自身發展納入到行業升級和金融供給側改革的節奏和進程中,一直深耕實體經濟,發揮首創精神,積極探索權益類資產配置路徑,并在一二級市場的權益類投資上取得了出色的成績。

    一二級市場權益投資再交滿意成績單

    資管新規打破剛兌,要求凈值化轉型,這促使財富管理行業迎來較大轉型。林江表示,信銀理財也集中力量推進投研能力、產品體系、制度流程、團隊建設、銷售渠道、管理支撐等方面的建設,滿足財富增值管理需求,高效服務實體經濟。

    作為首家“落戶”上海的全國性股份制銀行理財子公司,“獨立門戶”之后,信銀理財在承接原有老產品的同時也在積極創新。在產品形態和產品體系上,信銀理財結合行內需求與市場化股權產品運作特點,構建了PE-FOF組合、單一股權基金、組合股權直投、單一股權直投四種股權理財產品方案,擬定投資策略。目前,信銀理財是行業內率先通過直接投資的方式成為成長期企業戰略股東的理財子公司。

    在產品布局上,無論直接投資于未上市企業股權、認購私募股權基金LP份額還是發起設立S基金,信銀理財均已率先落地。為與國家戰略發展方向保持一致,信銀理財將股權基金及項目主要投資方向聚集到大消費、大健康、硬科技和先進智造等產業板塊,重點關注“卡脖子”關鍵技術、碳達峰、碳中和等政策鼓勵核心主題。在一級市場投資上,據林江介紹,截至目前,信銀理財已經發行了4支單一項目直投類的項目,另外也完成了三只股權基金的理財產品。

    作為行業新生力量,在許多業內人士的刻板印象里,理財子公司在權益投資上似乎具有先天的短板。但信銀理財力爭打破常規,在權益投資賽道上積極實踐,取長補短。

    林江談到,信銀理財成立近一年來,不斷地完善自身投研能力的建設,積極布局權益投資,在二級市場上,截至目前,我們混合類產品及權益類的產品總規模已經超過了800億元,在股份制銀行理財子公司里面處于第一梯隊,在我們產品線的豐富程度上,我們權益配置比例在20%~100%的這些產品也都已經完成了布局。在產品的收益上,我們也取得了比較好的成績,其中權益指數型的產品有兩只,今年的整個收益率處在全市場的前20%的份位,最大的回撤也控制在全市場10%這樣的份位。權益特色類產品睿贏進取凈值型人民幣理財產品榮膺2020年度第十一屆“金貔貅獎”“年度金牌市場潛力金融產品”獎,成立以來年化收益達到13.29%;睿贏成長月開1期榮獲中國證券報第一屆中國銀行業理財產品金牛獎,再次證明了公司突出的理財投資能力得到了市場的肯定。

    瞄準新賽道,抓住權益類市場投資機遇

    隨著新一代信息技術、高端裝備、生物醫藥等新經濟逐漸成為調節經濟結構、促進新舊動能轉換的關鍵力量,新經濟受到各大機構及投資者關注。信銀理財也不例外,在一二級市場的投資上逐漸創立出一套成熟的方法論,那就是堅持市場化投資,關注企業技術發展成熟度,潛在市場規模和商業模式的可持續性。

    林江表示,接下來,信銀理財的總體戰略目標依然是將股權和資本市場業務定位于“新賽道”,要抓住權益市場大發展的歷史機遇,豐富產品線,做大混合類產品,多出明星產品,坐穩市場地位。

    一級市場,信銀理財將瞄準國家戰略引導產業,開展“瞪羚行動”,力爭在三年內投資落地250家“瞪羚”企業。同時,計劃設立30億元股權投資基金(VC/PE),支持科創類、成長型企業發展,為“卡脖子”領域提供金融支持。

    二級市場,一方面,信銀理財將堅定做大做強絕對收益產品線,低波動絕對收益型產品的目標規模是達到千億級,中高波動絕對收益型產品目標規模是達到百億級。另一方面,公司還將加快發展有特色的相對收益產品線,力爭在三年內將相對收益產品線做到百億體量。

    當下,財富管理機構依然面臨著諸多挑戰,包括渠道銷售人員的專業性及研究人員的投研能力亟需進一步提高。林江表示,為了保證戰略目標的順利實現,信銀理財專門制定了“靈活機制、研究驅動、產品創新”三大措施。一方面,完善市場化專業人才體系和市場化績效薪酬機制,另一方面,不斷提升投研能力、加強外部機構合作。此外,還將從產品導向轉向客戶導向,持續創新一級、二級市場理財產品。

    提升綜合服務能力,擁抱財富管理大勢

    隨著國內居民財富大幅增長,金融資產配置結構顯著優化、新一輪科技革命和產業變革持續深入,財富管理行業迎來千載難逢的發展機遇。信銀理財憑借獨特的財富管理能力和體系優勢,幫助眾多客戶分享新經濟快速成長的紅利,實現長期、可持續增值。

    以信銀理財全權委托資產管理為例,在過去三年多的時間里,經歷了市場和客戶的多重考驗,各系列產品業績表現亮眼,專業能力獲得一線人員和客戶的一致認可。產品規模從無到有,穩步增長至目前逾500億的業務規模。

    展望未來,林江表示,服務能力是財富管理機構的核心競爭點。從海外財富管理市場經驗來看,傳統銀行類財富管理機構在綜合服務能力上優勢顯著。隨著中國財富管理行業的全面提速,銀行、理財、基金、保險、券商、信托等財富管理機構需要將自身資源稟賦發揮到最大,做精客戶、做優服務。

    談論到銀行理財子公司未來的發展方向,林江認為,一要堅定回歸“受人之托、代客理財”本源,一是堅持使“主動合規、客戶至上”的理念成為轉型發展的引擎。二要精準把握各類客戶的全生命周期財富管理需求,通過業務流程建模、客戶數據分析、渠道畫像整合,匹配以適銷對路的理財產品和服務。三要順應財富管理數字化大勢,提升線上線下全渠道服務能力,拓展服務邊界,優化渠道間交互,全方位提升客戶體驗。此外,全行業需要凝心聚力,共同完善金融消費者保護和培育機制,將投教融入社交場景,以“投教”促進“賣者盡責,買者自擔”,引導客戶樹立理性、長期、健康的財富管理理念。

    “回首來時路,我們取得了一定的成績,但這只是萬里長征的第一步。展望新的征程,信銀理財有信心牢牢抓住權益市場大發展的歷史性機遇,繼續領跑,切實為實體經濟服務。”

    本文來源:責任編輯:孫姍姍

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